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大数据实现穿透式监管侦破虚假贸易案件不仅挑战着检查人员的知识结构与专业能力，也要求办案人员及时更新知识储备，跟进不断“变种”的外汇市场违法违规活动。据刘玲介绍，近来，不法分子发现，在转口贸易中，境外船运公司的物流单据以及境外仓储公司的仓单，检查核对有难度，因此通过大量境外单据，企图逃避监管。

（文中观点不构成投资建议，投资有风险，入市需谨慎。）责任编辑：陈悠然 SF104“黑老大”金某在自家别墅内筑“密室”存放财物，警方使用爆破手段才打开……记者7月22日从浙江嘉兴市中级法院获悉，金某的密室内除了金银玉器、钻石首饰，还有人民币、美元、港币等现金计700多万元，以及6幅名家字画，包括吴冠中的画作，赵朴初的书法。经查证，这些均属违法所得。

从宏观上看，一是有利于实现“间接融资调结构、直接融资提比重”的金融市场改革目标。IPO市场化发行将吸引一批优质上市资源进入资本市场，并带动私募股权投资行业发展，有效支持民营、创新企业的发展，缓解其融资难融资贵问题。二是有利于引入证券公司资本及地方政府产业基金等“长钱”，吸引社保基金、保险资金、企业年金等“长钱”，构建合理的资金结构。三是有利于迅速做大证券公司行业，充实证券公司资本，加快培养一批有竞争力的证券公司。基于资本约束、专业能力和法律责任，构建以投行业务为中心的担责机制有利于激活证券公司行业，改变同质化竞争的市场格局，催生真正经过市场洗礼、具备核心竞争力的世界级一流投资银行。

2017年，外汇局针对转口贸易开展专项检查，严厉打击企业通过集团化运作，以伪造变造提单、仓单形式构造转口贸易，套取境内外利差汇差等行为。对于检查人员来说，现场调查的辛苦都算不上什么，互联网时代犯罪技术升级之快，才是他们承受的更大压力所在。例如，第三方支付由于小额、分散的特点，调查成本较高，因此容易被不法分子钻漏洞。部分第三方支付机构为拓展业务，还涉嫌协助客户伪造物流凭证向境外转移资金。

华安保险对21世纪经济报道记者表示：公司投资精达股份是期望通过选择投资优质的民营上市公司，优化公司权益类资产配置，提升资金运用收益。据记者不完全统计，今年至少有7家险企举牌了8家上市公司：除了上述三家之外，还有百年人寿举牌嘉泽新能、天安人寿举牌奥玛电器、平安人寿举牌中国中药、平安人寿与平安养老联合举牌久远银海。

然而今年九月一家大型的非银金融公司出现了违约，随后多家同类公司也出现了债务周转困难。不过汇丰认为印度非银金融公司的增长并不会就此止步，一部分借贷活动将会回流至近况有所好转的银行。除此之外，部分非银金融公司背后有背景强大的母公司，再加上印度政府和金融机构的救助也能够帮助减缓危机。